SERVICIOS LEGALES | CUMPLIMIENTO Y REGULACIÓN
SAGRILAFT y Oficiales de Cumplimiento.
Implementamos sistemas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo conforme a la normativa colombiana. Protegemos tu empresa de riesgos legales y reputacionales.
NUESTRO PROCESO
Los pilares de nuestra metodología.
El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) es un conjunto de políticas, procedimientos y controles que las empresas en Colombia deben implementar para prevenir que sus operaciones sean utilizadas como vehículo para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. Este sistema es obligatorio para sectores designados por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) y otras autoridades de control.
La normativa colombiana, principalmente la Ley 1943 de 2018 (Ley de Financiamiento), el Decreto 210 de 2020 y las circulares de la Superintendencia de Sociedades, establecen requisitos específicos para la implementación del SAGRILAFT. Estas normas aplican a empresas del sector real con activos superiores a 40.000 UVT (aproximadamente $1.800 millones de pesos), empresas del sector financiero, aseguradoras, bolsas de valores, almacenes generales de depósito, cooperativas financieras, y otros sectores designados.
El incumplimiento del SAGRILAFT genera consecuencias severas que van más allá de las sanciones económicas. Las empresas pueden enfrentar multas significativas que pueden alcanzar hasta el 200% del valor de la operación sospechosa, sanciones administrativas, sanciones penales para los responsables, y lo más grave: un daño reputacional irreparable que puede destruir la confianza de clientes, proveedores e inversores.
Además de ser un requisito legal, la implementación efectiva del SAGRILAFT representa una ventaja competitiva. Las empresas con controles robustos son percibidas como más confiables por mercados internacionales, entidades financieras y socios comerciales estratégicos. En un entorno donde la transparencia financiera es cada vez más valorada, contar con un sistema sólido de cumplimiento anti-lavado diferencia a tu empresa y facilita el acceso a financiamiento, especialmente del exterior.
El Oficial de Cumplimiento es el pilar fundamental del SAGRILAFT. Esta persona, designada por la junta directiva o Asamblea, es responsable de gestionar el sistema, reportar operaciones sospechosas a la UIAF, y asegurar que todos los empleados cumplan con los controles establecidos. La correcta elección y capacitación del Oficial de Cumplimiento es crítica para la efectividad del sistema.
SERVICIOS INCLUIDOS
¿Qué incluye nuestro servicio?
Implementación completa del SAGRILAFT adaptado a las necesidades de tu empresa.
1. Diagnóstico Inicial y Evaluación de Riesgos
Realizamos una evaluación completa para determinar el nivel de exposición de tu empresa:
Análisis del perfil de riesgo según sector, clientes, productos y canales de distribución.
Identificación de operaciones potencialmente vulnerables al lavado de activos.
Evaluación de controles existentes y brechas de cumplimiento.
Mapeo de partes relacionadas y beneficiarios finales.
Análisis de geografías de riesgo países de alto riesgo.
Revisión de políticas y procedimientos actuales de conocimiento del cliente (KYC).
2. Diseño del Sistema SAGRILAFT
Implementamos un sistema a la medida de las necesidades de tu empresa:
Elaboración del Manual de Políticas y Procedimientos del SAGRILAFT.
Definición de funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
Diseño de políticas de conocimiento del cliente (KYC) y debida diligencia.
Establecimiento de límites y alertas de operaciones inusuales.
Creación de protocolos de reporte de operaciones sospechosas.
Definición de políticas de conservación de documentación y archivos.
Implementación de matriz de riesgos por tipo de operación.
3. Implementación de Controles
Ponemos en marcha los controles operativos necesarios:
Sistemas de monitoreo de transacciones
Controles de debida diligencia para clientes nuevos y existentes.
Procedimientos de actualización de información de clientes.
Controles para operaciones en efectivo y transferencias.
Verificación de listas restrictivas (ONU, OFAC, otras).
Controles para operaciones con PEPs (Personas Expuestas Políticamente).
Procedimientos de escalamiento y aprobación de operaciones inusuales.
4. Selección y Designación del Oficial de Cumplimiento
Gestionamos el proceso de designación del responsable clave:
Definición del perfil del Oficial de Cumplimiento según la normatividad.
Apoyo en la selección y contratación del candidato ideal.
Elaboración del acto de designación ante la UIAF.
Definición de autonomía, recursos y apoyo administrativo.
Establecimiento de línea de reporte a la Junta Directiva.
5. Capacitación y Concientización
Aseguramos que todo el equipo entienda y aplique el sistema:
Capacitación y Concientización.
Talleres de formación para empleados involucrados en operaciones de riesgo.
Programas de actualización periódica (mínimo anual).
Materiales de capacitación adaptados a cada área de la empresa.
Pruebas de conocimiento y certificación.
Campañas de concientización sobre señales de alerta.
6. Auditoría y Mejora Continua
Garantizamos la efectividad del sistema en el tiempo:
Auditorías internas de cumplimiento del SAGRILAFT.
Revisión y actualización de matriz de riesgos.
Verificación de efectividad de controles.
Actualización conforme a cambios normativos.
Informes periódicos a la Junta Directiva.
Preparación para revisiones de la Superintendencia
de Sociedades.
¿Tu empresa necesita implementar el SAGRILAFT?
Contáctanos para una evaluación gratuita y descubre cómo podemos proteger tu empresa del lavado de activos.